Где, как и у кого искать инвестиции.

На написание подобной заметки меня сподвигло очевидное непонимание авторами идеей, различий между Оборудование для производства профнастила и обычными инвестициями. Чем отличается финансирование Инвестиционных фондов, Венчурных фондов и Бизнес-Ангелов. Давайте разберемся, куда Вам со своей бизнес идеей идти за деньгами и как это делать. Предполагаю, что это будет цикл небольших заметок, основанных на личном мнении и опыте.Публиковать буду все на своем блоге www.findstartup.ru и периодически здесь в сокращенном виде. В планах: Часть 1 – куда обращаться за деньгами; Часть 2 – Чего хотят и какие цели ставят инвестиционные фонды, венчурный капитал, бизнес-ангелы и т.д.; Часть 3 – что нужно для обращения за инвестициями в разные структуры; Часть 4 – еще не придумал, но если не потеряю интерес к теме – будет и 4, и 5, и 6… Часть 1 Определим, что является объектом интересов Бизнес-Ангелов, Венчурных фондов, Инвестиционных фондов, Кредитных организаций. ( все сказанное относится как к юр.лицам, так и к частным инвесторам) 1. Вы владелец работающей фирмы. Есть желание расширить успешно работающий бизнес, или построить с нуля стандартный бизнес-процесс. Это зона интересов Кредитных организаций и Инвест-фондов. В этом случае у Вас есть выбор: - либо Вы берете кредит и остаетесь при своем бизнесе, но жестких обязательствах по выплате фиксированного процента. Приятно, что Ваш успех – весь остается Вашим. - либо Вы отдаете часть своего бизнеса в жадные лапы инвестора и теряете часть своей самостоятельности и доходов, но нет риска, в случае неудачи, потерять все. Любой адекватный инвестор, при финансировании таких проектов не рассчитывает на «горы златые». Это стандартный бизнес, где доходность не превышает средней доходности по отрасли + какой то премии за риск инвестирования в чужой проект. Цели кредитора в таком случае просты и очевидны. Он хочет получить назад свои деньги и свои проценты. Здесь все просто. А вот с Инвест-фондом чуть посложнее. Не всегда в их задачи входит получение прибыли. Об этом речь будет в другой части. Суммы денег могут быть совершенно разные, несколько ниже чем Вы ожидаете, но несколько выше чем реально необходимо. 2. У Вас есть какая то новая идея, которую Вы почти реализовали. Ваш сайт, или Ваш Perpetuum Mobile, или Ваш супер-клей наконец то стал работать , крутится или клеить. Но об этом знаете только Вы и узкий круг друзей и знакомых. Да и сайт не очень посещают, и Perpetuum Ваш немного не Mobile, да и клей держит только первые 10 сек. В общем, нужны деньги на доработку, доводку, раскрутку и т.д. Тогда Вам к венчурам, т.е в Венчурные фонды. Они готовы взять какой то проект, в котором уже видна перспектива не только самому автору проекта, а целой команде экономистов, маркетологов, и инвесторов, не обладающих богатым и воспаленным воображением, а сухо и скучно рисующим бизнес планы, маркетинговые планы, финансовые планы, и пр. планы, планы, планы… И в этих планах, обязательно, будет заложена прибыль раза в 3-5 превышающая среднюю по отрасли, и упор будет сделан, не на получение прибыли сейчас, а на капитализацию в процессе. Объемы инвестиций, как правило, перекрывают начальный капитал в разы, и позволяют вывести проект в конкурентное поле. Основной задачей венчура будет, как можно быстрее сделать из Вас стабильный бизнес (или создать иллюзию этого) и продать Вас с потрохами Инвест-фонду. Брать на этой стадии кредит – это развлечение для людей со стальными нервами. Надо быть очень уверенным в быстром успехе своего проекта, что бы кредитоваться под такой рискованный процесс. 3. А что делать, если в Вашем воспаленном мозгу крутится и не дает спать и есть гениальная идея. И Вы даже знаете, как ее реализовать: как вывести сайт в топ, на каком новом принципе может работать Ваш Mobile, или какой диоксид придаст обычному клею свойства вечной мерзлоты. Единственный, кто Вас выслушает и спросит «А денег сколько то надо ?» это Бизнес-Ангел. Не рассчитывайте, что Вам обломятся миллионы. Как правило, ангельские инвестиции рассчитаны только на то, что бы довести Вашу идею до состояния прототипа, работающего образца, или просчитанного и упакованного проекта. Затем, нормальный Бизнес- Ангел спихнет Вас в нежные объятья венчурного капитала. Но и прибыль свою, минимум в 10-ти кратном размере он получит. А что Вы хотите? Такова плата за риск. Идей много, до реализации доживают, если оптимистично, не более 10% 4. Однажды Вы поняли, что что-то здесь надо менять. Вот однажды Вы столкнулись с неудачным сайтом, или у Вас кончился бензин, или недавно приклеенная подошва так и осталась на эскалаторе в метро. И Вы понимаете, что так быть не должно. «Эврика, надо придумать хороший сайт, вечную машину, или супер клей». Куда Вам обратится за деньгами на разработку и продвижение Вашей гениальной мысли? А обратится Вам – нафиг. Ни один разумный инвестор не будет финансировать идею без ключевого элемента. Здесь я описал только группу «системных» вариантов получения инвестиций. Всегда есть другие источники денег. Тетушки и дядюшки, друзья и знакомые, бандиты и менты, в конце концов еще не перевелись сумасшедшие с деньгами. Все они будут для Вас лучше, чем «системные инвесторы» Почему? Об этом в продолжении.